Politique de confidentialité

Dernière mise à jour : 1er décembre 2025

Introduction

Chez ADS | Gestion Financière (Gestion Financière Audrey Samson), la protection de vos renseignements personnels est une priorité. La présente politique vise à vous informer sur la manière dont nous collectons utilisons, communiquons, conservons et protégeons vos renseignements personnels dans le cadre de nos activités au Québec. Elle est conforme aux exigences de la Loi 25 (Loi sur la protection des renseignements personnels dans le secteur privé).

1. Informations générales

Gestion Financière Audrey Samson
124 rue Montcalm, Longueuil, Qc, J4J 2K6
514-824-8131 – administration@adsgestion.ca – www.adsgestion.ca

Responsable de la protection des renseignements personnels

Nom : Audrey Drolet Samson
Contact : administration@adsgestion.ca

2. Nature des services

Nous offrons des services financiers personnalisés pour particuliers et entreprises, incluant :

• Assurance invalidité, vie et maladies graves
• Assurance voyage et complémentaire
• Épargne et investissements (CELI, REER, CELIAPP, REEE, etc.)
• Stratégies de retraite et optimisation fiscale
• Assurances et solutions corporatives pour entrepreneurs

Nous collaborons avec un MGA reconnu : Financière Horizons.

3. Collecte de renseignements personnels

Nous recueillons les renseignements nécessaires à la prestation de nos services financiers. Les types de données collectés incluent notamment :

• Informations d'identification : Nom, coordonnées, date de naissance, numéro d’assurance sociale (NAS), documents d’identité lorsque requis.
• Informations financières et fiscales : Revenus, actifs, passifs, objectifs d'épargne, informations bancaires.
• Données d’assurance/santé : Dossier médical ou familial pertinent aux souscriptions d’assurance.
• Données en ligne : Données fournies via notre site web (formulaire de contact, infolettre, Google Analytics).

4. Utilisation et communication de l’information

Nous utilisons les renseignements personnels aux fins spécifiques suivantes :

• Analyser votre situation financière et proposer des solutions adaptées.
• Gérer vos produits d’assurance ou placements et effectuer les suivis requis.
• Créer, maintenir et mettre à jour votre dossier client dans notre CRM.
• Effectuer des suivis réguliers (rappels, renouvellements, révisions annuelles).
• Envoyer du contenu marketing et des infolettres (avec votre consentement explicite, désabonnement possible en tout temps).

Vos renseignements peuvent être partagés avec les tiers suivants, uniquement aux fins de la prestation de nos services ou d'obligations légales :

• Compagnies d’assurance et d’investissement : Pour soumettre, émettre, gérer et renouveler les produits que vous avez choisis.
• MGA – Financière Horizons : Dans le cadre des obligations réglementaires et du traitement des affaires.
• Fournisseurs informatiques / CRM et systèmes internes (ex. : SharePoint, Equisoft) : Aux fins de l'hébergement sécurisé, de la gestion de votre dossier et de l'efficacité opérationnelle.
• Autorités réglementaires : Lorsque requis par la loi (ex. : l'Autorité des marchés financiers - AMF).

5. Conservation des renseignements

Les dossiers sont conservés dans des environnements infonuagiques sécurisés (SharePoint, Equisoft). La durée de conservation est généralement de 7 à 10 ans après la fin de la relation d'affaires, conformément aux exigences réglementaires du secteur financier. Après cette période, les renseignements sont détruits de façon sécuritaire.

6. Sécurité des données

Nous appliquons des mesures de sécurité physiques et technologiques pour protéger vos renseignements personnels contre la perte, le vol, l'accès ou la divulgation non autorisée :

• Utilisation de mots de passe robustes et renouvelés régulièrement.
• Chiffrement des données en transit et au repos.
• Contrôle strict des accès aux systèmes internes, uniquement aux employés et conseillers autorisés qui ont besoin d'y accéder.
• Formation continue de notre personnel sur les bonnes pratiques de confidentialité.

7. Traitement et Hébergement des Renseignements Personnels

Pour assurer la gestion efficace de nos dossiers et la sécurité de vos données (via nos systèmes de gestion de la relation client, CRM, et nos services infonuagiques), il est possible que certains de vos renseignements personnels soient traités ou hébergés sur des serveurs situés à l'extérieur du Québec, notamment dans d'autres provinces canadiennes ou aux États-Unis.

Notre engagement : Nous prenons toutes les mesures contractuelles et techniques nécessaires pour garantir que nos fournisseurs de services maintiennent un niveau de protection des renseignements personnels équivalent à celui exigé par les lois québécoises et que vos données demeurent sécurisées en tout temps.

8. Vos Droits (Accès, Rectification, Portabilité et Retrait du Consentement)

Conformément à la loi, vous disposez des droits suivants concernant vos renseignements personnels :

• Droit d'accès et de rectification : Vous pouvez demander de consulter les renseignements personnels que nous détenons vous concernant et demander leur rectification s'ils sont incomplets, obsolètes ou inexacts.
• Droit au retrait du consentement : Vous pouvez retirer votre consentement à l'utilisation ou à la communication de vos renseignements personnels en tout temps, sous réserve des obligations contractuelles ou légales qui pourraient s'appliquer.
• Droit à la portabilité : Vous avez le droit de demander que vos renseignements personnels collectés soient communiqués à vous-même ou à un tiers dans un format technologique structuré et couramment utilisé.

Pour exercer l'un de ces droits, veuillez communiquer par écrit avec le Responsable de la protection des renseignements personnels dont les coordonnées se trouvent à la Section 1. Nous répondrons à votre demande dans les 30 jours suivant sa réception.

9. Gestion des incidents de confidentialité

En cas d'incident de confidentialité impliquant un risque de préjudice sérieux (accès, utilisation ou divulgation non autorisée d'informations), ADS Gestion Financière s'engage à prendre les mesures nécessaires pour minimiser les dommages. Nous aviserons la Commission d'accès à l'information (CAI) du Québec et les personnes concernées sans délai et conformément à la loi.

10. Site web et Technologies de Traçage

Nous utilisons les technologies suivantes sur notre site web :

• Formulaires de contact : Les données collectées servent uniquement à répondre à votre demande.
• Analytique (Google Analytics, Meta Pixel) : Ces outils servent à l'analyse du trafic et du comportement sur le site (statistiques, amélioration de l'expérience utilisateur) de manière non nominative. Nous veillons à ce que les adresses IP soient anonymisées.
• Cookies non essentiels : Nous nous efforçons de limiter leur utilisation. Si de tels cookies sont utilisés, nous obtiendrons votre consentement préalable.

Nos services sont exclusivement offerts aux clients situés au Québec.

11. Communications marketing

Vous pouvez demander en tout temps de ne plus recevoir de communications marketing ou de vous désabonner des infolettres en utilisant le lien de désabonnement inclus dans chaque courriel ou en contactant directement le Responsable de la protection des renseignements personnels.

12. Modifications futures

Gestion Financière Audrey Samson peut modifier la présente politique de confidentialité sans préavis. Nous vous invitons à la consulter périodiquement pour rester informé de nos pratiques. En continuant à fournir des renseignements personnels après une mise à jour, vous acceptez les modifications.